中银证券给予平安银行增持评级，手续费增长改善，资本压力缓解
2023-08-24 16:56:39
来源：每日经济新闻
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中银证券08月24日发布研报称，给予平安银行（，最新价：元）增持评级。评级理由主要包括：1）平安银行中报盈利同比增长%，盈利能力提升，资本压力缓解。盈利持续较快增长，带动盈利能力不断提升，%，同比提升个百分点，核心一级资本充足率%，同比提升42bp。盈利增长压力主要来自收入端，贡献仍主要来自拨备。上半年营收同比下降%，2季度单季同比下降5%，收入压力主要息差带来息收入承压，信贷需求偏弱、主动风险偏好下降叠加存款定期化的压力。2季度手续费表现积极同比增长%，代理和结算均表现积极。偏弱的外部环境下，资产质量仍较为平稳。我们看到行业整体经营承压，公司经营仍积极，关注公司战略变化，对公和零售转型的推进。目前公司估值；2）盈利能力提升，资本压力缓解；3）2季度净息差降幅较大，存贷利差或仍是主因；4）手续费收入同比转正，投资类收入同比降幅收窄；5）不良指标平稳，核销力度加大。风险提示：经济下行、海外风险超预期。
（文章来源：每日经济新闻）
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